📈 Волатильность: что это такое и как ею управлять в своем портфеле?

Волатильность — один из ключевых понятий для инвестора. Если кратко, она показывает, насколько сильно может колебаться цена актива за определенный период. Высокая волатильность означает, что цена актива подвержена резким колебаниям, тогда как низкая волатильность сигнализирует о стабильности

🤔 Что важно знать о волатильности?

Волатильность не всегда плохо. Она может означать как потенциальные убытки, так и возможность для значительной прибыли. Часто волатильность связана с настроениями на рынке: новости, экономические кризисы и даже твиты могут влиять на колебания цен

📊 Как измеряется волатильность?

🔹Среднеквадратичное отклонение — стандартный способ измерения волатильности, показывающий, как сильно цена актива отклоняется от своей средней стоимости
🔹Индикатор VIX — индекс страха, который показывает ожидаемую волатильность рынка
🔹ATR (Average True Range) — еще один индикатор для оценки колебаний цены, применимый к конкретному активу или портфелю

📉 Как волатильность влияет на ваш портфель?

Чем выше волатильность, тем выше риск того, что цена актива резко изменится, что может привести как к убыткам, так и к возможной прибыли. Инвесторам, которые стремятся к стабильному доходу, обычно важно держать портфель менее волатильным, в то время как те, кто ищет высокую доходность, готовы принимать более волатильные активы

💡Стратегии управления волатильностью

🔸Диверсификация: Добавление активов разных типов (например, акции, облигации, золото) позволяет снизить общую волатильность. Когда одни активы падают в цене, другие могут расти, поддерживая баланс в портфеле
🔸Балансировка активов: Периодически пересматривайте соотношение акций и облигаций в своем портфеле. Более консервативный подход поможет снизить влияние волатильности
🔸Защита с помощью защитных активов: Золото, ОФЗ или активы с фиксированным доходом меньше зависят от рынка, а значит, помогают сгладить волатильность
🔸Использование хеджирования: Для продвинутых инвесторов эффективным инструментом могут быть опционы и фьючерсы, которые позволяют зафиксировать цену актива или снизить убытки при резких колебаниях
🔸Учет риск-менеджмента: Определите свой приемлемый уровень риска и придерживайтесь его. Если вы не готовы к сильным колебаниям стоимости активов, рассмотрите возможность инвестирования в менее волатильные инструменты

#обучение #учу_в_пульсе #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #инвестиции #новичкам