⭕️ Примеры формирования портфеля

#новичкам #учу_в_пульсе

Главный плюс портфельного инвестирования, то есть инвестирования с запланированным заранее соотношением активов — его системность. Она может защитить от необдуманных вложений, ведь гораздо проще отказаться от идеи закупиться очередной популярной акцией, когда есть четкий план. Кроме того, портфельные инвестиции помогают меньше времени уделять самому процессу инвестирования.

Существует огромное количество подходов к составлению портфеля, и выбрать лучший невозможно, но есть наиболее популярные.

📍 Классические 60/40

Самая известная портфельная стратегия: 60% вложить в акции широкого рынка и 40% в облигации.

Данная стратегия может незначительно меняться, но ее главная суть остается прежней - значительное превышение доли акций над облигациями. На данный момент более популярна вариация 80/20, но это вся та же нестареющая классика, хоть и немного в другом виде.

👤 Подойдет для среднего участника фондового рынка, который привык полагаться на проверенные методы, ведь с такой пропорцией активов вы будете неплохо прибавлять в случае роста всего рынка (из-за акций) и падать немного медленнее рынка (так как весомая часть портфеля состоит из надежных облигаций), если на него придет коррекция.

📍 Консервативный

Консервативный портфель — это умеренно рисковый и, как следствие, менее прибыльный портфель, состоящий из инструментов с минимальной степенью риска.

В данном случае инвестор делает упор на облигации (60%), а оставшиеся 40% заполняет чуть более рискованными инвестициями. Фонды лучше покупать на широкий рынок акций, а золото же будет выполнять функцию «стабилизатора» в кризисные моменты.

👤 Такой портфель будет хорошо смотреться практически в любой рыночной ситуации, но не стоит ожидать от него заоблачных результатов. Другими словами, это отличный выбор для накопления средств, которые нельзя потерять (обучение детей, покупка недвижимости и так далее).

📍 Индексный

Самый ленивый вариант из всех представленных, так как все ваши средства, в той или иной пропорции, распределяются по фондам.

Количество этих самых фондов зависит только от вас. В данном варианте присутствует та же самая ставка, что и в следующем: индексы всегда растут. Но опять же, не стоит ожидать от такого портфеля «победы» над рынком. В этой стратегии вы будете с ним на одном уровне.

👤 Я думаю, что такое распределение подойдет людям, которые хотят минимизировать временные затраты в управлении своими деньгами, но это все еще хорошая стратегия, которая может принести достойный результат.

📍 «Пенсионный»

Это распределение активов было предложено легендой американского фондового рынка Уорреном Баффеттом. Согласно инвестиционному плану стоит вложить 90% средств в фонд индексов акций, а оставшиеся 10% — в краткосрочные государственные облигации.

Такое распределение средств делает её более агрессивной по сравнению с классическими консервативными системами, которые обычно выбирают для пенсионных накоплений.
Кроме того, так как в индексах часто происходят ребалансировки, в них всегда входят лучшие из лучших компаний, которые гарантируют стабильный долгосрочный рост.

👤 Подойдет для тех участников рынка, которые пришли на него в достаточно молодом возрасте, и которые действительно будут воспринимать этот портфель «пенсионным», то есть не будут планировать пользоваться отложенными деньгами в ближайшие десятилетия.

📍 Итог

Как вы понимаете, это не все варианты стратегий, которыми пользуются инвесторы, но это точно необходимый фундамент, на котором вы сможете построить и свои собственные комбинации активов.

#прояви_себя_в_пульсе