Brown & Brown

Rentabilité pendant six mois: -16.58%
Rendement des dividendes: 0.6027%
Secteur: Financials

80.82 $

0 $ ( 0%)
76.42 $
124.43 $

Min./max. pendant un an

Calendrier de promotion Brown & Brown

Les principaux paramètres

Devise
usd
Industrie
Insurance
Isin
US1152361010
La monnaie du rapport
usd
Secteur
Financials
Site web
Temps d'introduction en bourse
1992-03-03

Grade

Sous-estimation
Nom Signification Grade
P/S 6.16 1
P/BV 4.5 4
P/E 29.17 6
Efficacité
Nom Signification Grade
ROA 6.11 2
ROE 16.53 5
ROIC 9.22 3
Dividendes
Nom Signification Grade
Rendement des dividendes 0.6027 1.5
DSI 0.9286 9.29
La croissance moyenne des dividendes 6.86 10
Devoir
Nom Signification Grade
Debt/EBITDA 2.4 6
Debt/Ratio 0.2305 10
Debt/Equity 1.74 7
Pouls de croissance
Nom Signification Grade
Revenu, % 80.27 9
Ebitda, % 113.56 10
EPS, % 100.95 10

Dividendes

Dividende, % Dividende Selon les résultats de la période Acheter avant La date de fermeture du registre Paiement avant
0.2% 0.165 III кв. 2025 03.11.2025 05.11.2025 20.11.2025
0.17% 0.15 II кв. 2025 11.08.2025 13.08.2025 28.08.2025
0.54% 0.579 I кв. 2025 09.05.2025 12.05.2025 27.05.2025
0.12% 0.15 IV кв. 2024 03.02.2025 05.02.2025 20.02.2025
0.21% 0.15 III кв. 2024 04.11.2024 06.11.2024 21.11.2024
0.12% 0.13 II кв. 2024 05.08.2024 07.08.2024 22.08.2024
0.15% 0.13 I кв. 2024 01.05.2024 03.05.2024 20.05.2024
0.15% 0.13 IV кв. 2023 30.01.2024 01.02.2024 16.02.2024
0.21% 0.12 IV кв. 2022 31.01.2023 02.02.2023 17.02.2023
0.21% 0.12 III кв. 2022 28.10.2022 01.11.2022 16.11.2022

Analyse IA d'une entreprise "Brown & Brown"

На данный момент я не могу получить прямой доступ к актуальным рыночным данным в реальном времени (например, текущая цена акций, объемы торгов, новостям в режиме онлайн), но я могу предоставить детальный фундаментальный и стратегический анализ компании Brown & Brown, Inc. (BB) на основе доступной информации по состоянию на начало 2024 года. Компания публично торгуется на бирже NYSE под тикером BB.



🔍 Общая информация о компании: Brown & Brown, Inc. (BB)



Отрасль: Страхование и финансовые услуги
Сектор: Финансовый
Штаб-квартира: Daytona Beach, Флорида, США
Год основания: 1939
Тип бизнеса: Посредническая страховая компания (insurance broker), не является страховщиком, а выступает как брокер и консультант.



📈 Бизнес-модель и сегменты деятельности


Montrer tous
Brown & Brown — одна из крупнейших страховых брокерских компаний в мире. Она не поддерживает риски сама, а зарабатывает на комиссиях и сборах за услуги по подбору страховых полисов для клиентов.

Компания разделена на четыре основных сегмента:

1. Национальные решения (National Accounts)
- Работа с крупными корпоративными клиентами по всей США.
- Услуги: управление рисками, страхование ответственности, медицинские и пенсионные планы.
- Высокая маржинальность, но более цикличный спрос.

2. Коммерческие решения (Commercial Risk Solutions)
- Страхование для малого и среднего бизнеса (SMB).
- Широкий охват: имущество, ответственность, транспорт и др.
- Основной источник роста благодаря франчайзинговой модели и агрессивным поглощениям.

3. Индивидуальные решения (Individual Risk Solutions)
- Страхование для частных лиц: авто, дом, жизнь, здоровье.
- Часто работает через агентские сети и партнёрства (например, с кредитными союзами).

4. Специализированные решения (Specialty Programs)
- Нишевые страховые продукты для специфических отраслей (например, медицина, спорт, образование).
- Высокая маржа и устойчивость к конкуренции.



💰 Финансовые показатели (по итогам 2023 года)



Показатель Значение (приблизительно)
Выручка (Revenue) ~$4.4 млрд
Чистая прибыль (Net Income) ~$780 млн
EBITDA ~$1.1 млрд
Маржа EBITDA ~25%
ROE (рентабельность собственного капитала) ~20%
Дивидендная доходность (Dividend Yield) ~0.8%
P/E (Price-to-Earnings) ~25–28x (в зависимости от рынка)
Рыночная капитализация ~$25–28 млрд
💡 *Источники: отчеты компании (10-K, 10-Q), Yahoo Finance, Bloomberg, Reuters.*




Сильные стороны (Strengths)



1. Стабильный органический рост + агрессивные M&A
- Компания активно поглощает небольшие брокерские фирмы — более 500 сделок с 2000 года.
- Успешная интеграция приобретений.

2. Диверсифицированный бизнес
- Не зависит от одного сегмента или рынка.
- Смешанная модель: B2B, B2C, специализированные продукты.

3. Высокая маржинальность и операционная эффективность
- Модель с низкими капитальными затратами (asset-light).
- Управление затратами на высоком уровне.

4. Сильное руководство и культура исполнения
- Долгосрочная стратегия под руководством семьи Браун (включая CEO J. Powell Brown).

5. Устойчивость к рецессии
- Страховые услуги — необходимость, спрос не падает резко даже в кризисы.



Риски и слабые стороны (Risks & Weaknesses)



1. Зависимость от процентной ставки и инвестиционного дохода
- Компания получает доход от инвестиций страховых премий (float).
- Падение ставок = снижение доходности.

2. Конкуренция со стороны Aon, Marsh & McLennan, Willis Towers Watson
- Крупные игроки могут давить по ценам и привлекать топ-клиентов.

3. Регуляторные риски
- Ужесточение норм в сфере страхования (особенно в области данных и тарифов).

4. Низкая дивидендная доходность
- Всего ~0.8%, что может не привлекать инвесторов, ищущих пассивный доход.

5. Высокая оценка (P/E ~25–28)
- Акция может быть переоценена на фоне общего рынка, особенно в условиях высоких ставок.



📊 Анализ оценки (Valuation)



- P/E (TTM): ~26x — выше среднего по рынку (~20x), но оправдано высокой рентабельностью и ростом.
- EV/EBITDA: ~20x — в пределах нормы для отрасли.
- PEG Ratio (P/E на рост прибыли): ~2.0 — умеренно высокий, указывает на возможную переоценку при замедлении роста.

🔎 *Вывод:* Акция оценивается премиально, но за счёт стабильности и качества бизнеса.




📈 Перспективы роста (Growth Drivers)



1. Продолжение M&A-стратегии
- Компания имеет сильный баланс (низкий долг/EBITDA ~1.5x) и может продолжать покупки.

2. Цифровизация и автоматизация
- Инвестиции в технологии (например, платформа BBIS) повышают эффективность.

3. Рост спроса на управление рисками
- Увеличение числа киберугроз, природных катаклизмов и регуляторных требований.

4. Расширение в международные рынки
- Хотя основной фокус — США, есть рост в Канаде, Великобритании, Латинской Америке.



📌 Вывод и инвестиционная рекомендация



Критерий Оценка
Качество бизнеса ⭐⭐⭐⭐⭐ (отличное)
Рост выручки и прибыли ⭐⭐⭐⭐☆ (стабильный)
Оценка (valuation) ⭐⭐⭐☆☆ (высокая)
Риски ⭐⭐☆☆☆ (умеренные)
Долгосрочная перспектива ✅ Положительная
Рекомендация (не являющаяся индивидуальной инвестиционной):

"Держать" или "Покупать" для долгосрочного портфеля, если вы верите в устойчивость страхового брокерского бизнеса и M&A-стратегию компании.

Не рекомендуется для краткосрочной спекуляции из-за высокой оценки и низкой волатильности.




📅 Что смотреть дальше?



1. Квартальные отчеты (10-Q): органический рост, маржа, темпы M&A.
2. Доходность по долговым бумагам: влияет на инвестиционный доход BB.
3. Общая конъюнктура на рынке страхования (P&C pricing trends).
4. Движение процентных ставок ФРС.



- Построить прогноз прибыли на 2024–2025 гг.
- Сравнить BB с Marsh & McLennan (MMC) или Aon (AON).
- Проанализировать дивидендную политику.
- Проверить технический анализ (уровни поддержки/сопротивления).

Напишите, что вас интересует!

Prix

Prix Min. Max. Changement Changements dans l'industrie Changements dans l'index
Hier 80.82 $ 0 $ 0 $ 0 % 0 % 0 %
Semaine 80.18 $ 0 $ 0 $ +0.7982 % 0 % 0 %
Mois 79.64 $ 77.51 $ 82.33 $ +1.48 % 0 % 0 %
3 mois 89.2 $ 76.42 $ 95.94 $ -9.39 % 0 % 0 %
Six mois 96.88 $ 76.42 $ 107.98 $ -16.58 % 0 % 0 %
Année 116.64 $ 76.42 $ 124.43 $ -30.71 % 0 % 0 %
3 ans 62.32 $ 53.43 $ 124.43 $ +29.69 % 0 % 0 %
5 ans 58.15 $ 42.96 $ 124.43 $ +38.99 % 0 % 0 %
10 ans 36.58 $ 14.7 $ 124.43 $ +120.94 % 0 % 0 %
Année à ce jour 80.18 $ 0 $ 0 $ +0.7982 % 0 % 0 %

Propriétaires de base

Institutionnel Volume Partager, %
Vanguard Group Inc 37 000 000 10.93
Blackrock Inc. 20 000 000 6.14
Capital World Investors 17 000 000 5.12
Principal Financial Group, Inc. 15 000 000 4.52
State Street Corporation 13 000 000 3.84
FMR, LLC 11 000 000 3.5
Geode Capital Management, LLC 7 000 000 2.29
Parnassus Investments, LLC 6 000 000 2
Select Equity Group LP 6 000 000 1.78
Royal Bank of Canada 4 000 000 1.43

Contenu dans ETF

Entreprises similaires



La gestion de l'entreprise

Superviseur Titre d'emploi Paiement Année de naissance
Mr. R. Andrew Watts Executive VP, CFO & Treasurer 1.72M 1969 (57 années)
Mr. Chris L. Walker Executive VP & President of Programs Segment 2.34M 1958 (68 années)
Jenny Goco Director of Communications N/A
Ms. Julie L. Turpin Executive VP & Chief People Officer N/A 1971 (55 années)
Mr. Kenneth Gray Nester II Executive VP & Chief Information Officer N/A 1976 (50 années)
Mr. P. Barrett Brown Executive VP & President of Retail Segment 2.62M 1973 (53 années)
Mr. Kiet Tran Chief Technology Officer N/A
Mr. J. Powell Brown C.P.C.U. CEO, President & Director 3.79M 1968 (58 années)
Mr. J. Scott Penny C.I.C. Executive VP & Chief Acquisitions Officer 2.07M 1967 (59 années)
Mr. C. Robert Mathis IV Senior VP & Chief Legal Officer

Informations sur l'entreprise

Adresse: United States, Daytona Beach, 300 North Beach Street - Ouvert sur google cards, Cartes yandex ouvertes
Site web: http://www.bbinsurance.com

À propos de l'entreprise Brown & Brown

Brown & Brown, Inc. — поставщик услуг страхования, перестрахования и федеральных программ для бизнеса, корпоративных, государственных и квазигосударственных, институциональных, профессиональных, торговых ассоциаций и индивидуальных клиентов. Штаб-квартира находится в Дейтона-Бич, Флорида.

Часто задаваемые вопросы по акции Brown & Brown

  • Как купить акции Brown & Brown?

    Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — BRO. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.

  • Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?

    Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций BRO. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:

    • для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
    • для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
    • для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.

    Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.

  • Можно ли получить налоговые льготы по акциям Brown & Brown?

    В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:

    • купить акции BRO на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
    • приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.

  • Какая цена акции Brown & Brown (BRO) сегодня?

    Текущая цена акции Brown & Brown на 07.01.2026 года составляет 80.82 . Котировки Brown & Brown с начала года изменилась на +0.7982% - и в рублях изменение было на +0.64 .
    Котировки Brown & Brown (BRO) в этом месяце за Janvier изменилась на +0.7982% и в рублях изменение было на +0.64 рублей.