Calendrier de promotion The Travelers
Calendrier simple
Calendrier prolongé
Les principaux paramètres
Devise
usd
Industrie
Insurance
Isin
US89417E1091
La monnaie du rapport
usd
Secteur
Financials
Site web
Temps d'introduction en bourse
1996-04-22
Grade
Sous-estimation
| Nom | Signification | Grade |
| P/S | 1.19 | 9 |
| P/BV | 1.99 | 7 |
| P/E | 11.09 | 9 |
Efficacité
| Nom | Signification | Grade |
| ROA | 3.86 | 1 |
| ROE | 18.94 | 6 |
| ROIC | 16.38 | 5 |
Dividendes
| Nom | Signification | Grade |
| Rendement des dividendes | 1.54 | 3.85 |
| DSI | 0.9286 | 9.29 |
| La croissance moyenne des dividendes | 1.98 | 3.3 |
Devoir
| Nom | Signification | Grade |
| Debt/EBITDA | 1.22 | 8 |
| Debt/Ratio | 0.0603 | 10 |
| Debt/Equity | 3.78 | 3 |
Pouls de croissance
| Nom | Signification | Grade |
| Revenu, % | 45.18 | 6 |
| Ebitda, % | 66.75 | 8 |
| EPS, % | 104.26 | 10 |
Dividendes
| Dividende, % | Dividende | Selon les résultats de la période | Acheter avant | La date de fermeture du registre | Paiement avant |
| 0.37% | 1.1 | III кв. 2025 | 08.12.2025 | 10.12.2025 | 25.12.2025 |
| 0.41% | 1.1 | II кв. 2025 | 08.09.2025 | 10.09.2025 | 25.09.2025 |
| 0.43% | 1.1 | I кв. 2025 | 06.06.2025 | 10.06.2025 | 25.06.2025 |
| 1.62% | 4.2 | IV кв. 2024 | 07.03.2025 | 10.03.2025 | 25.03.2025 |
| 0.45% | 1.05 | III кв. 2024 | 06.12.2024 | 10.12.2024 | 25.12.2024 |
| 0.62% | 1.05 | II кв. 2024 | 06.09.2024 | 10.09.2024 | 25.09.2024 |
| 0.45% | 1.05 | I кв. 2024 | 07.06.2024 | 10.06.2024 | 25.06.2024 |
| 0.47% | 1 | IV кв. 2023 | 05.03.2024 | 07.03.2024 | 22.03.2024 |
| 0.59% | 1 | III кв. 2023 | 05.12.2023 | 07.12.2023 | 22.12.2023 |
| 0.62% | 1 | II кв. 2023 | 05.09.2023 | 07.09.2023 | 22.09.2023 |
Analyse IA d'une entreprise "The Travelers"
На данный момент (по состоянию на начало 2025 года) я не могу предоставить динамические рыночные данные в реальном времени, такие как текущая цена акций, объёмы торгов или свежие финансовые отчёты. Однако я могу провести фундаментальный анализ акций компании The Travelers Companies, Inc. (тикер: TRV, NYSE) на основе доступной публичной информации, включая бизнес-модель, финансовую устойчивость, отраслевые риски и рыночные тенденции.
The Travelers Companies, Inc. — один из крупнейших в США страховщиков имущества и ответственности (P&C — Property & Casualty). Компания работает с частными клиентами, малым и средним бизнесом, а также крупными корпорациями.
- Тикер: TRV (NYSE)
- Сектор: Финансовые услуги / Страхование
- Основано: 1853 год
- Штаб-квартира: Нью-Йорк, США
- Входит в индекс: S&P 500
1. Розничное страхование (Retail):
- Авто (личное и коммерческое)
- Домовладельцы и аренда жилья
- Страхование водного транспорта
- Страхование от несчастных случаев и болезней
2. Коммерческое страхование (Business Insurance):
- Страхование имущества, ответственности, киберрисков
- Страхование строительных проектов
- Управление рисками для бизнеса
3. Специализированные продукты:
- Клубные полисы, страхование для профессионалов (например, юристов, врачей)
- Программы для ассоциаций и некоммерческих организаций
1. Финансовая устойчивость:
- Высокие рейтинги кредитоспособности (A++ от AM Best, A+ от S&P).
- Сильный капитал и низкий долговой рычаг.
2. Управление рисками:
- Эффективное ценообразование и контроль убытков.
- Использование аналитики и ИИ для оценки рисков.
3. Стабильный поток премий:
- Долгосрочные контракты и высокая лояльность клиентов.
- Устойчивый денежный поток, не зависящий от рынка акций.
4. Дивидендная политика:
- Дивидендный сток (Dividend Aristocrat) — рост дивидендов 25+ лет.
- Высокая доходность по сравнению с другими страховщиками.
1. Погодные и катастрофические риски:
- Увеличение числа ураганов, пожаров, наводнений → рост убытков.
- Климатические изменения влияют на убыточность.
2. Инфляция и рост стоимости ремонта:
- Рост цен на запчасти, рабочую силу и строительные материалы увеличивает выплаты по убыткам.
3. Конкуренция:
- Сильные игроки: Progressive, Allstate, Berkshire Hathaway (GEICO).
- Ценовая конкуренция на рынке автострахования.
4. Процентная ставка и инвестиционный доход:
- Travelers инвестирует премии в облигации. При снижении ставок — падает доходность портфеля.
- P/E (trailing): ~10–11 → ниже среднего по рынку (~20–25x) → возможно недооценка.
- P/B (Price/Book): ~1.3–1.4 → умеренный.
- EV/EBITDA: ~7–8x → привлекательно для отрасли.
- Дивидендный выход: ~2.7% → выше среднего по S&P 500 (~1.5%).
➡️ Вывод по оценке: Акции TRV выглядят умеренно недооценёнными на фоне стабильной прибыли и низких мультипликаторов.
- Консервативным инвесторам, ищущим дивиденды и стабильность.
- Долгосрочным инвесторам, желающим диверсифицировать в сектор страхования.
- Тем, кто ожидает рост процентных ставок (выгодно для инвестиционного дохода страховщиков).
The Travelers (TRV) — это стабильная, хорошо управляемая компания с сильной позицией на рынке, надёжной финансовой базой и привлекательной дивидендной политикой. Несмотря на отраслевые риски (погода, инфляция), компания демонстрирует устойчивость и эффективность.
✅ Рекомендация (не инвестиционный совет):
"Удерживать" или "Покупать" для долгосрочного портфеля как защитный актив с дивидендным потоком.
Особенно привлекательна при цене ниже P/E 10x.
- Построить прогноз финансовых показателей на 2025–2026 гг.
- Сравнить TRV с конкурентами (Allstate, Progressive, Berkshire).
- Проанализировать дивидендную историю.
- Проверить мнения аналитиков (Wall Street).
Напишите, что вас интересует!
🏢 Общая информация о компании
The Travelers Companies, Inc. — один из крупнейших в США страховщиков имущества и ответственности (P&C — Property & Casualty). Компания работает с частными клиентами, малым и средним бизнесом, а также крупными корпорациями.
- Тикер: TRV (NYSE)
- Сектор: Финансовые услуги / Страхование
- Основано: 1853 год
- Штаб-квартира: Нью-Йорк, США
- Входит в индекс: S&P 500
📈 Бизнес-модель и ключевые направления
1. Розничное страхование (Retail):
- Авто (личное и коммерческое)
- Домовладельцы и аренда жилья
- Страхование водного транспорта
- Страхование от несчастных случаев и болезней
2. Коммерческое страхование (Business Insurance):
- Страхование имущества, ответственности, киберрисков
- Страхование строительных проектов
- Управление рисками для бизнеса
3. Специализированные продукты:
- Клубные полисы, страхование для профессионалов (например, юристов, врачей)
- Программы для ассоциаций и некоммерческих организаций
💰 Финансовые показатели (на основе отчётов за 2023–2024 гг.)
| Показатель | Значение (приблизительно) | |
|---|---|---|
| Выручка (2023) | ~$41 млрд | |
| Чистая прибыль (2023) | ~$3.8 млрд | |
| ROE (рентабельность собственного капитала) | ~12–14% | |
| Коэффициент выплат (loss ratio) | ~62–64% | |
| Коэффициент комбинированных расходов (combined ratio) | ~95–97% (ниже 100% — прибыльность) | |
| Дивидендная доходность | ~2.5–2.8% | |
| P/E (свободный от колебаний) | ~10–11x (ниже среднего по S&P 500) |
Примечание: Travelers известна стабильными дивидендами и активной выкупом акций. Компания повышает дивиденды более 15 лет подряд.
✅ Сильные стороны (преимущества)
1. Финансовая устойчивость:
- Высокие рейтинги кредитоспособности (A++ от AM Best, A+ от S&P).
- Сильный капитал и низкий долговой рычаг.
2. Управление рисками:
- Эффективное ценообразование и контроль убытков.
- Использование аналитики и ИИ для оценки рисков.
3. Стабильный поток премий:
- Долгосрочные контракты и высокая лояльность клиентов.
- Устойчивый денежный поток, не зависящий от рынка акций.
4. Дивидендная политика:
- Дивидендный сток (Dividend Aristocrat) — рост дивидендов 25+ лет.
- Высокая доходность по сравнению с другими страховщиками.
⚠️ Риски и вызовы
1. Погодные и катастрофические риски:
- Увеличение числа ураганов, пожаров, наводнений → рост убытков.
- Климатические изменения влияют на убыточность.
2. Инфляция и рост стоимости ремонта:
- Рост цен на запчасти, рабочую силу и строительные материалы увеличивает выплаты по убыткам.
3. Конкуренция:
- Сильные игроки: Progressive, Allstate, Berkshire Hathaway (GEICO).
- Ценовая конкуренция на рынке автострахования.
4. Процентная ставка и инвестиционный доход:
- Travelers инвестирует премии в облигации. При снижении ставок — падает доходность портфеля.
📊 Оценка акций (valuation)
- P/E (trailing): ~10–11 → ниже среднего по рынку (~20–25x) → возможно недооценка.
- P/B (Price/Book): ~1.3–1.4 → умеренный.
- EV/EBITDA: ~7–8x → привлекательно для отрасли.
- Дивидендный выход: ~2.7% → выше среднего по S&P 500 (~1.5%).
➡️ Вывод по оценке: Акции TRV выглядят умеренно недооценёнными на фоне стабильной прибыли и низких мультипликаторов.
📈 Прогноз и рекомендации (на 2025 год)
| Фактор | Оценка | |
|---|---|---|
| Рост выручки | Умеренный (2–4% в год) | |
| Прибыльность | Стабильная, при условии контроля убытков | |
| Дивиденды | Высокая вероятность роста в 2025 году | |
| Рыночная позиция | Защитный актив в нестабильные времена |
🔍 Кому подойдут акции TRV?
- Консервативным инвесторам, ищущим дивиденды и стабильность.
- Долгосрочным инвесторам, желающим диверсифицировать в сектор страхования.
- Тем, кто ожидает рост процентных ставок (выгодно для инвестиционного дохода страховщиков).
📌 Вывод
The Travelers (TRV) — это стабильная, хорошо управляемая компания с сильной позицией на рынке, надёжной финансовой базой и привлекательной дивидендной политикой. Несмотря на отраслевые риски (погода, инфляция), компания демонстрирует устойчивость и эффективность.
✅ Рекомендация (не инвестиционный совет):
"Удерживать" или "Покупать" для долгосрочного портфеля как защитный актив с дивидендным потоком.
Особенно привлекательна при цене ниже P/E 10x.
- Построить прогноз финансовых показателей на 2025–2026 гг.
- Сравнить TRV с конкурентами (Allstate, Progressive, Berkshire).
- Проанализировать дивидендную историю.
- Проверить мнения аналитиков (Wall Street).
Напишите, что вас интересует!
Prix
| Prix | Min. | Max. | Changement | Changements dans l'industrie | Changements dans l'index | |
| Hier | 290.06 $ | 0 $ | 0 $ | -1.68 % | 0 % | 0 % |
| Semaine | 293.84 $ | 285.19 $ | 292.38 $ | -2.94 % | 0 % | 0 % |
| Mois | 279.87 $ | 278.35 $ | 293.84 $ | +1.9 % | 0 % | 0 % |
| 3 mois | 269.89 $ | 261.57 $ | 294.52 $ | +5.67 % | 0 % | 0 % |
| Six mois | 276.29 $ | 250.62 $ | 294.52 $ | +3.22 % | 0 % | 0 % |
| Année | 245.13 $ | 232.43 $ | 294.52 $ | +16.34 % | 0 % | 0 % |
| 3 ans | 174.95 $ | 157.92 $ | 294.52 $ | +63.01 % | 0 % | 0 % |
| 5 ans | 155.32 $ | 133.96 $ | 294.52 $ | +83.61 % | 0 % | 0 % |
| 10 ans | 128.73 $ | 81.69 $ | 294.52 $ | +121.54 % | 0 % | 0 % |
| Année à ce jour | 291.93 $ | 285.19 $ | 285.19 $ | -2.31 % | 0 % | 0 % |
Propriétaires de base
| Institutionnel | Volume | Partager, % |
| Blackrock Inc. | 22 000 000 | 9.87 |
| Vanguard Group Inc | 22 000 000 | 9.86 |
| JPMorgan Chase & Co | 15 000 000 | 6.95 |
| State Street Corporation | 15 000 000 | 6.95 |
| FMR, LLC | 14 000 000 | 6.51 |
| Price (T.Rowe) Associates Inc | 5 000 000 | 2.57 |
| Geode Capital Management, LLC | 5 000 000 | 2.51 |
| Massachusetts Financial Services Co. | 5 000 000 | 2.41 |
| Morgan Stanley | 3 000 000 | 1.66 |
| Bank of America Corporation | 3 000 000 | 1.55 |
Contenu dans ETF
| ETF | Partager, % | Rentabilité pour l'année, % | Commission, % |
| First Trust Mega Cap Alphadex Fund | 3.6 | 15.27 | 0.7 |
| ASYMmetric Smart S&P 500 ETF | 2.17 | 0 | 0.99 |
| John Hancock Multifactor Financials ETF | 1.83 | 49.74 | 0.4 |
| iShares Morningstar Mid-Cap Value ETF | 1.28 | 141.68 | 0.06 |
| iShares Evolved U.S. Financials ETF | 1.24 | 54.57 | 0.18 |
| Fidelity New Millennium ETF | 0.89099 | 0.9068 | 0.38 |
| US Equity Dividend Select ETF | 0.65732 | -5.26 | 0.5 |
| iShares Morningstar Mid-Cap ETF | 0.50507 | 274.24 | 0.04 |
| iShares Morningstar Mid-Cap Growth ETF | 0.43606 | 367.77 | 0.06 |
| iShares Morningstar Large-Cap Value ETF | 0.11943 | 65.55 | 0.25 |
| iShares Morningstar Large-Cap ETF | 0.10827 | 217.74 | 0.03 |
| Columbia U.S. ESG Equity Income ETF | 0.09657 | 4.65 | 0.35 |
| iShares Morningstar Large-Cap Growth ETF | 0.09628 | 207.48 | 0.04 |
Entreprises similaires
P/E & P/BV
La gestion de l'entreprise
| Superviseur | Titre d'emploi | Paiement | Année de naissance |
| Mr. Alan David Schnitzer | Chairman & CEO | 7.78M | 1966 (60 années) |
| Mr. Daniel Stephen Frey | Executive VP & CFO | 3.09M | 1965 (61 année) |
| Mr. Avrohom J. Kess | Vice Chairman & Chief Legal Officer for Travelers | 3.93M | 1969 (57 années) |
| Mr. Michael Frederick Klein | Executive VP & President of Personal Insurance | 3.13M | 1968 (58 années) |
| Mr. Gregory Cheshire Toczydlowski | Executive VP & President of Business Insurance | 3.6M | 1967 (59 années) |
| Ms. Mojgan Mehdian Lefebvre | Executive VP, Chief Technology & Operations Officer | N/A | 1966 (60 années) |
| Mr. David Donnay Rowland CFA | Executive VP & Co-Chief Investment Officer | N/A | 1966 (60 années) |
| Mr. Daniel Tei-Hwa Yin | Executive VP & Co-Chief Investment Officer | N/A | 1966 (60 années) |
| Mr. Andy Francis Bessette | Executive VP & Chief Administrative Officer | N/A | 1954 (72 années) |
| Mr. Paul Edward Munson | Senior VP of Finance, Corporate Controller & Principal Accounting Officer | N/A | 1966 (60 années) |
Informations sur l'entreprise
Adresse: United States, New York, 485 Lexington Avenue - Ouvert sur google cards, Cartes yandex ouvertes
Site web: http://www.travelers.com
Site web: http://www.travelers.com
À propos de l'entreprise The Travelers
he Travelers Companies — одна из крупнейших страховых компаний США, входит в состав биржевого индекса Dow Jones Industrial Average. Современное название взяла себе в 2007 году, её основные предшественники ведут свою историю с середины XIX века. Свою деятельность компания осуществляет преимущественно в США.
Часто задаваемые вопросы по акции The Travelers
-
Как купить акции The Travelers?
Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — TRV. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.
-
Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?
Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций TRV. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:
- для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
- для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
- для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.
Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.
-
Можно ли получить налоговые льготы по акциям The Travelers?
В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:
- купить акции TRV на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
- приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.
-
Какая цена акции The Travelers (TRV) сегодня?
Текущая цена акции The Travelers на 04.01.2026 года составляет 293.84 . Котировки The Travelers с начала года изменилась на -2.31% - и в рублях изменение было на -6.74 .
Котировки The Travelers (TRV) в этом месяце за Janvier изменилась на -2.37% и в рублях изменение было на -6.93 рублей.
Basé sur des sources: porti.ru
