Analyse de l'entreprise Independent Bank Corporation
1. CV
Avantages
- Les dividendes (3.04%) sont supérieurs à la moyenne du secteur (1.72%).
- Le rendement du titre au cours de la dernière année (38.97%) est supérieur à la moyenne du secteur (-38.15%).
- Le niveau d'endettement actuel de 2.47 % est inférieur à 100 % et a diminué sur 5 ans par rapport à 3.6 %.
- L'efficacité actuelle de l'entreprise (ROE=14.6%) est supérieure à la moyenne du secteur (ROE=5.6%)
Inconvénients
- Le prix (35.41 $) est supérieur à la juste évaluation (34.44 $)
Entreprises similaires
2. Cours et performance de l’action
2.1. Cours de l'action
2.2. Nouvelles
2.3. Efficacité du marché
Independent Bank Corporation | Financials | Indice | |
---|---|---|---|
7 jours | -4.5% | 2.7% | 0.8% |
90 jours | -6.6% | -47.9% | 6.4% |
1 année | 39% | -38.1% | 27.4% |
IBCP vs Secteur: Independent Bank Corporation a surperformé le secteur « Financials » de 77.12 % au cours de l'année écoulée.
IBCP vs Marché: Independent Bank Corporation a surperformé le marché de 11.52 % au cours de l'année écoulée.
Prix stable: IBCP n'est pas significativement plus volatil que le reste du marché sur "NASDAQ" sur les 3 derniers mois, avec des variations typiques de +/- 5% par semaine.
Longue période: IBCP avec une volatilité hebdomadaire de 0.7495 % au cours de l'année écoulée.
3. Résumé du rapport
4. Analyse fondamentale
4.1. Cours de l’action et prévisions de prix
Au-dessus du juste prix: Le prix actuel (35.41 $) est supérieur au juste prix (34.44 $).
Le prix est plus élevé que juste: Le prix actuel (35.41 $) est 2.7 % supérieur au juste prix.
4.2. P/E
P/E vs Secteur: Le P/E de l'entreprise (9.43) est inférieur à celui du secteur dans son ensemble (39.52).
P/E vs Marché: Le P/E de l'entreprise (9.43) est inférieur à celui du marché dans son ensemble (51.48).
4.2.1 P/E Entreprises similaires
4.3. P/BV
P/BV vs Secteur: Le P/BV de l'entreprise (1.38) est supérieur à celui du secteur dans son ensemble (0.6713).
P/BV vs Marché: Le P/BV de l'entreprise (1.38) est inférieur à celui du marché dans son ensemble (3.44).
4.3.1 P/BV Entreprises similaires
4.4. P/S
P/S vs Secteur: L'indicateur P/S de l'entreprise (1.92) est inférieur à celui du secteur dans son ensemble (4.91).
P/S vs Marché: L'indicateur P/S de l'entreprise (1.92) est inférieur à celui de l'ensemble du marché (10.3).
4.4.1 P/S Entreprises similaires
4.5. EV/Ebitda
EV/Ebitda vs Secteur: L'EV/Ebitda (90.76) de l'entreprise est supérieur à celui du secteur dans son ensemble (41.11).
EV/Ebitda vs Marché: L'EV/Ebitda (90.76) de l'entreprise est supérieur à celui du marché dans son ensemble (29.6).
5. Rentabilité
5.1. Rentabilité et revenus
5.2. Bénéfice par action - EPS
5.3. Performances passées Net Income
Tendance des rendements: En hausse et a augmenté de {share_net_ Income_5_per_year} % au cours des 5 dernières années.
Ralentissement de la rentabilité: Le rendement de l'année dernière ({share_net_ Income_1} %) est inférieur au rendement moyen sur 5 ans ({share_net_ Income_5_per_year} %).
Rentabilité vs Secteur: Le rendement de l'année dernière ({share_net_ Income_1} %) est inférieur au rendement du secteur ({share_net_ Income_1_sector} %).
5.4. ROE
ROE vs Secteur: Le ROE de l'entreprise (14.6%) est supérieur à celui du secteur dans son ensemble (5.6%).
ROE vs Marché: Le ROE de l'entreprise (14.6%) est supérieur à celui du marché dans son ensemble (8.95%).
5.5. ROA
ROA vs Secteur: Le ROA de l'entreprise (1.12%) est inférieur à celui du secteur dans son ensemble (5.48%).
ROA vs Marché: Le ROA de l'entreprise (1.12 %) est inférieur à celui du marché dans son ensemble (6.3 %).
5.6. ROIC
ROIC vs Secteur: Le ROIC de l'entreprise (0%) est inférieur à celui du secteur dans son ensemble (5.05%).
ROIC vs Marché: Le ROIC de l'entreprise (0%) est inférieur à celui du marché dans son ensemble (10.79%).
6. Finance
6.1. Actifs et dettes
Niveau d'endettement: (2.47%) est assez faible par rapport aux actifs.
Réduction de la dette: sur 5 ans, la dette est passée de 3.6 % à 2.47 %.
Excès de dette: La dette n'est pas couverte par le bénéfice net, en pourcentage {debt_treatment} %.
6.2. Croissance des bénéfices et cours de l'action
7. Dividendes
7.1. Rendement des dividendes par rapport au marché
Rendement élevé: Le rendement en dividendes de l'entreprise 3.04 % est supérieur à la moyenne du secteur "1.72 %.
7.2. Stabilité et augmentation des paiements
Stabilité des dividendes: Le rendement en dividende de la société 3.04 % a été régulièrement versé au cours des 7 dernières années, DSI=1.
Croissance des dividendes: Le revenu de dividendes de la société 3.04 % a augmenté au cours des 5 dernières années.
7.3. Pourcentage de paiement
Couverture des dividendes: Les paiements actuels sur les revenus (32.72%) sont à un niveau confortable.
8. Opérations d'initiés
8.1. Délit d'initié
Achats d'initiés Dépasse les ventes d'initiés de 100 % au cours des 3 derniers mois.
8.2. Dernières transactions
Date de transaction | Insider | Taper | Prix | Volume | Quantité |
---|---|---|---|---|---|
24.01.2024 | MISKELL EILEEN C Director |
Vente | 61.3 | 24 520 | 400 |
15.09.2023 | MORRISSEY JOHN J Director |
Achat | 35.48 | 177 400 | 5 000 |
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