Heartland Financial USA, Inc.
Sous-estimation
| Paramètre | Grade | Signification | Moyenne du secteur | Différence avec le secteur, % | Moyenne sur 5 ans | Différence par rapport à la moyenne, % |
|---|---|---|---|---|---|---|
| P/E |
7/10
|
20.2 | 21.42 | -5.71% | 12.68 | +59.31% |
| P/S |
|
1.73 | 4.43 | -60.97% |
|
|
| P/BV |
|
0.8352 | 0.6373 | 31.05% |
|
|
| P/FCF |
|
5.38 | 10.93 | -50.75% |
|
|
| Ev/Ebitda |
|
23.91 | 9.56 | 150.1% |
|
|
| Ev/S |
|
2.48 | 4.2 | -40.88% |
|
|
| Ev/FCF |
|
9.3 | 16.91 | -45.02% |
|
|
| E/P |
|
0.0596 | 0.1829 | -67.41% |
|
|
Efficacité
| Paramètre | Grade | Signification | Moyenne du secteur | Différence avec le secteur, % | Moyenne sur 5 ans | Différence par rapport à la moyenne, % |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ebitda margin |
4/10
|
10.37 | 25.82 | -59.83% | 31.12 | -66.66% |
| ROE |
|
4.13 | 6.38 | -35.18% |
|
|
| ROA |
|
0.4117 | 6.08 | -93.23% |
|
|
| ROIC |
|
0 | 5.05 | -100% |
|
|
| ROS |
|
8.57 | 24.11 | -64.46% |
|
|
| ROCE |
|
3.45 | 0.9547 | 261.38% |
|
|
Devoir
| Paramètre | Grade | Signification | Moyenne du secteur | Différence avec le secteur, % | Moyenne sur 5 ans | Différence par rapport à la moyenne, % |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Debt/Ebitda |
0/10
|
8.8 | -9.2 | -195.68% | 5.97 | +47.47% |
| Nеt Debt/Ebitda |
|
7.23 | 24.82 | -70.87% |
|
|
| Debt/Ratio |
|
0.0439 | 0.1875 | -76.59% |
|
|
| Debt/Equity |
|
9.04 | 3.76 | 140.32% |
|
|
| Debt/Net Income |
|
10.66 | 1.73 | 516.48% |
|
|
Dividendes
| Paramètre | Grade | Signification | Moyenne du secteur | Différence avec le secteur, % | Moyenne sur 5 ans | Différence par rapport à la moyenne, % |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Rendement en dividendes |
5.73/10
|
2.29 | 1.69 | 35.86% | 2.31 | -1.04% |
| Nombre d'années de croissance des dividendes |
|
0 | 3.46 | -100% | ||
| DSI |
|
1 | 0.7628 | 31.09% |
|
|
| Croissance moyenne du dividende |
|
12.2 | 3.14 | 289.12% |
|
|
| Pourcentage moyen sur 5 ans |
|
2.31 | 2.05 | 12.66% |
|
|
| Pourcentage moyen des paiements |
|
36.91 | 40.71 | -9.33% |
|
|
| Différence avec la différence moyenne du secteur |
|
0.6044 |
Impulsion de croissance
| Paramètre | Grade | Signification | Moyenne du secteur | Différence avec le secteur, % | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Impulsion de croissance Revenue pour 5 années |
0/10
|
-2.76 | 73.05 | -103.78% | ||
| Impulsion de croissance Ebitda pour 5 années |
|
-57.05 | 139.51 | -140.89% | ||
| Impulsion de croissance Net Income pour 5 années |
|
-46.36 | 114.77 | -140.39% | ||
| Impulsion de croissance FCF pour 5 années |
|
91.09 | 187.99 | -51.55% | ||
| Impulsion de croissance EPS pour 5 années |
|
-54.89 | 264.04 | -120.79% |
IP Score
3.92/10
