BSE: ESAFSFB - ESAF Small Finance Bank

Rentabilité sur six mois: -21.78%
Rendement en dividendes: 1.37%

Rapports ESAF Small Finance Bank

Capitalisation

IFRS

Rapports Annuel Trimestriel

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	moyenne sur 5 ans	CAGR 5
Капитализация, млрд ₹								31.96	31.96	0.00
Выручка, млрд ₹	0.321	3.84	6.82	9.25	10.51	13.55	21.25		12.28	25.52
Чистая прибыль, млрд ₹	0.0076	0.2699	0.9028	1.9	1.05	0.5473	3.02		1.48	27.32
EV, млрд ₹			10.01	4.48	-2.71	7.45	19.13		7.67	13.83
EBIT, млрд ₹	0.0933	1.33	1.55	2.61	1.59	1.03	4.39		2.23	23.15
EBITDA, млрд ₹	0.0978	1.42	1.72	2.85	1.87	1.36	4.81		2.52	22.84
Баланс стоимость, млрд ₹	3.06	3.43	8.94	10.84	13.52	14.12	17.15		12.91	13.92
FCF, млрд ₹	-13.06	5.35	-2.77	10.35	10.78	-6.39	-6.45		1.10	18.42
Операционный денежный поток, млрд ₹	-12.73	5.8	-2.39	10.89	11.27	-5.85	-5.73		1.64	19.11
Операционная прибыль, млрд ₹	0.0933	1.33	1.55	2.61	1.59	1.03	4.39		2.23	23.15
Операционные расходы, млрд ₹	0.2341	3.06	4.53	6.01	6.32	8.63	12.31		7.56	22.13
CAPEX, млрд ₹	0.3335	0.4523	0.3815	0.5339	0.495	0.5401	0.7165		0.5334	13.43

	2020Q1	2020Q3	2021Q1	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Moyenne sur 5 trimestres	CAGR 5
Капитализация, млрд ₹													31.96	31.96	0.00
Выручка, млрд ₹				4.91	5.66	6.46	4.97	7.68	5.32	5.93	6.78	10.22	7.17	7.08	6.15
Чистая прибыль, млрд ₹				-0.9163	0.5661	1.06	1.06	0.5758	0.3741	1.01	1.3	1.4	1.12	1.04	24.52
EV, млрд ₹										19.13	12.99	35.87		22.66	23.31
EBIT, млрд ₹							1.42				1.74			1.58	10.70
EBITDA, млрд ₹				-0.9163	0.5661	1.41	1.52	0.7713	0.5103	1.36	1.86	1.88	1.5	1.42	24.07
Баланс стоимость, млрд ₹	10.84	12.15	13.52	12.46		14.12		15.77		17.15	18.45	19.85	10.3	16.30	-8.17
FCF, млрд ₹				-0.9163	0.5661	1.06	2.91	0.5758	0.3741	1.01	6.94	1.4	1.12	2.17	24.52
Операционный денежный поток, млрд ₹				-0.9163	0.5661	1.06	3.06	0.5758	0.3741	1.01	7.06	1.4	1.12	2.19	24.52
Операционная прибыль, млрд ₹				-0.9163	0.5661	1.41	1.42	0.7713	0.5103	1.36	1.74	1.88	1.5	1.40	24.07
Операционные расходы, млрд ₹				2.07	2.32	2.07	2.71	2.91	2.93	3.74	3.78	2.97	4.29	3.54	7.92
CAPEX, млрд ₹							0.1547				0.1193			0.1370	-12.18

	Moyenne sur 5 trimestres	CAGR 5

Des flux de trésorerie Flux de trésorerie trimestriel Actifs

Bilan

IFRS

Rapports Annuel Trimestriel

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	moyenne sur 5 ans	CAGR 5
Наличность, млрд ₹	5.56	6.98	7.01	5.93	18.19	15.12	7.67	10.78	1.82
Long term investments ₹				17.34	19.32	40.7	48.89	31.56	29.58
Total Receivables ₹		0.269	0.4093	0.6373	0.7675	1.35	2.57	1.15	44.40
Total Current Assets ₹	5.69	7.25	8.3	9.77	19.46	16.49	9.93	12.79	3.65
Активы, млрд ₹	29.38	47.25	70.58	94.7	123.39	177.08	202.24	133.60	23.43
Short Term Debt ₹			6.32	4.09	9.01	11.62	15.85	9.38	20.19
Задолженность, млрд ₹	26.32	43.82	61.65	83.86	109.87	162.96	185.09	120.69	24.59
Чистый долг, млрд ₹	14.97	9.77	10.01	4.48	-2.71	7.45	19.13	7.67	13.83
Долг, млрд ₹			17.02	10.4	15.48	22.57	26.8	18.45	9.51
Interest income ₹				14.13	16.41	19.4	28.54	19.62	19.21
Расходы на обслуживание долга ₹	0.1611	3.15	4.58	6.21	7.2	7.93	10.17	7.22	17.30
Чист. проц. доходы, млрд ₹				7.92	9.22	11.47	18.36	11.74	23.39
Амортизация, млрд ₹	0.0044	0.0943	0.1691	0.2317	0.2857	0.3277	0.4179	0.2864	19.84
Товарно материальные запасы ₹			-7.42	-6.57	-18.96	-16.46	-10.24	-11.9300	6.65

	2019Q1	2019Q3	2020Q1	2020Q3	2021Q1	2021Q3	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Moyenne sur 5 trimestres	CAGR 5
Наличность, млрд ₹		10.21	5.93	6.4	18.19	-13.93	-8.77		-8.67		7.67	8.87	-11.45		-2.4700	5.48
Short Term Investments ₹											-15.07				-15.0700	0.00
Long term investments ₹											48.89	48.82			48.86	-0.07
Total Receivables ₹	0.4093	0.5917	0.6373	0.6842	0.7675						2.57	2.52			1.44	31.65
Total Current Assets ₹		10.8	6.57	7.09	18.96	13.93	16.49		8.67		9.93	11.39	11.45		11.59	-7.04
Активы, млрд ₹		85.55	94.7	111.86	123.39	139.29	177.08		182.48		202.24	207.96	223.68		198.69	4.78
Short Term Debt ₹							11.62				15.85				13.73	16.79
Задолженность, млрд ₹		75.68	83.86	99.71	109.87	126.83	162.96		166.71		185.09	189.51	203.84		181.62	4.58
Чистый долг, млрд ₹		3.16	4.48	6.04	-2.71	28.56	57.74		34.75		19.13	12.99	35.87		32.10	-9.08
Долг, млрд ₹											26.8	21.86	24.42		24.36	-3.05
Interest income ₹										7.01	7.74	8.99		9.74	8.37	8.57
Расходы на обслуживание долга ₹								2.42		2.5	2.75	3.13		3.77	2.91	9.27
Чист. проц. доходы, млрд ₹										4.51	4.99	5.85		5.97	5.33	7.26
Амортизация, млрд ₹								0.101				0.1227			0.1119	10.22
Себестоимость, млрд ₹										-2.5	-2.75			-3.77	-3.0067	14.67
Товарно материальные запасы ₹											4.83				4.83	0.00

	Moyenne sur 5 trimestres	CAGR 5

Promotion

IFRS

Rapports Annuel Trimestriel

	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	moyenne sur 5 ans	CAGR 5
EPS	1.75	3.7	2.05	1.06	5.87					2.89	27.39
Цена акции ао						68.76	42.04	30.35	30.35	47.05	-23.86
Число акций ао, млн	514.78	514.78	514.78	449.47	514.78	463.39				491.44	-2.08
FCF/акцию	-5.39	20.12	20.94	-14.21	-12.52					1.79	18.36

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2025Q1	2025Q2	Moyenne sur 5 trimestres	CAGR 5
EPS						0.7267	2.25	2.52	3.11	2.42			2.21	27.20
Цена акции ао										68.96	25.7	30.35	41.67	-23.93
Число акций ао, млн	449.47	449.47	449.47	514.78	449.47	514.78	450.58	514.78	450.55	463.39			478.82	-2.08
FCF/акцию	-2.04	1.26	2.35	5.65	1.28	0.7267	2.25	13.48	3.11	2.42			4.40	27.20

	Moyenne sur 5 trimestres	CAGR 5

Efficacité

IFRS

Rapports Annuel Trimestriel

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2024	2025	LTM	Moyenne du secteur	moyenne sur 5 ans	CAGR 5
ROE, %	0.2495	7.86	10.1	17.56	7.8	3.88	17.63				17.00	11.39	11.79
ROA, %	0.026	0.5713	1.28	2.01	0.8542	0.3091	1.49				10.72	1.19	3.08
ROS, %	2.38	7.03	13.23	20.58	10.03	4.04	14.23	0	0	0	11.96	12.42	1.47
ROCE, %	3.05	38.73	17.34	24.12	11.74	7.3	25.62		0	0	5.21	17.22	8.12
Ebit margin, %			22.7	28.25	15.11	7.6	20.68		0	0		18.87	-1.85
Рентаб EBITDA, %	30.46	37.1	25.18	30.76	17.82	10.02	22.65		0	0	22.83	21.29	-2.10
Чистая рентаб, %	2.38	7.03	13.23	20.58	10.03	4.04	14.23				11.96	12.42	1.47
Operation Margin, %	29.08	34.64	22.7	28.25	15.11	7.6	20.68	0	0	0	16.44	18.87	-1.85

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Moyenne du secteur	Moyenne sur 5 trimestres	CAGR 5
ROE, %	-7.35		7.48		3.65		5.91	7.04	9.23	7.4	17.00	6.65	15.18
ROA, %	-0.6578		0.5964		0.3155		0.5013	0.6249	0.6492		10.72	0.5375	1.71
ROS, %	-18.65	10.01	16.34	21.33	7.49	7.03	17.09	19.16	13.71	15.64	11.96	14.53	17.34
ROCE, %								9.42			5.21	9.42	0.00
Ebit margin, %								25.61				25.61	0.00
Рентаб EBITDA, %	-18.65	10.01	21.86	30.55	10.04	9.59	22.96	27.42	18.42	20.9	22.83	19.86	16.86
Чистая рентаб, %	-18.65	10.01	16.34	21.33	7.49	7.03	17.09	19.16	13.71	15.64	11.96	14.53	17.34
Operation Margin, %	-18.65	10.01	21.86	28.52	10.04	9.59	22.96	25.61	18.42	20.9	16.44	19.50	16.86
Доходность FCF, %										3.51		3.51	0.00

	Moyenne du secteur	Moyenne sur 5 trimestres	CAGR 5

Chances

IFRS

Rapports Annuel Trimestriel

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2024	2025	LTM	Moyenne du secteur	moyenne sur 5 ans	CAGR 5
P/FCF								0	0	0	221.22
E/P								0	0	0	0.05
EV/EBIT			6.46	1.71	-1.71	7.23	4.35	0	0	0		3.61	-7.60
EV/EBITDA			5.82	1.57	-1.45	5.49	3.98				16.05	3.08	-7.32
EV/S			1.47	0.4836	-0.2579	0.5499	0.9005	0	0	0	5.22	0.6292	-9.34
EV/FCF			-3.61	0.4322	-0.2515	-1.17	-2.97	0	0	0	214.12	-1.5139	-3.83
Debt/EBITDA			9.91	3.66	8.26	16.62	5.57	0	0	0	1.06	8.80	-10.88
Netdebt/Ebitda	153.09	6.86	5.82	1.57	-1.45	5.49	3.98	0	0	0	0.86	3.08	-7.32
Debt/Ratio			0.2412	0.1099	0.1255	0.1275	0.1325	0	0	0	0.13	0.1473	-11.29
Debt/Equity			1.9	0.9596	1.14	1.6	1.56	0	0	0	0.94	1.43	-3.87
Debt/Net Income			18.86	5.46	14.69	41.23	8.87	0	0	0	4.34	17.82	-14.00
PEG									0	0
Бета								2.04	-1.19	-1.19	0.18	0.4250	-176.38
Индекс Альтмана								0	0	0	7.89

	2021Q3	2022Q1	2022Q3	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2025Q1	2025Q2	Moyenne du secteur	Moyenne sur 5 trimestres	CAGR 5
P/E							6.67			51.62	6.67	0.00
P/BV							3.1			7.46	3.10	0.00
P/S							1.07			5.71	1.07	0.00
P/FCF							28.5			221.22	28.50	0.00
E/P							0.0351			0.05	0.0351	0.00
EV/EBIT					7.48						7.48	0.00
EV/EBITDA				4.6	2.88	6.39				16.05	4.62	11.58
EV/S				3.22	1.92	3.51				5.22	2.88	2.92
EV/FCF				18.87	1.87	25.6				214.12	15.45	10.70
Debt/EBITDA				19.68	11.75	12.97				1.06	14.80	-12.98
Netdebt/Ebitda	-31.17	40.87	45.06	14.04	6.99	19.05				0.86	25.20	-14.16
Debt/Ratio				0.1325	0.1051	0.1092				0.13	0.1156	-6.24
Debt/Equity				1.56	1.18	1.23				0.94	1.32	-7.62
Debt/Net Income				26.44	16.82	17.43				4.34	20.23	-12.97
Бета								4.1	-1.19	0.18	1.45	-153.87
Индекс Альтмана								0	0	7.89

	Moyenne du secteur	Moyenne sur 5 trimestres	CAGR 5

Dividendes

IFRS

Rapports Annuel

	2024	LTM	Moyenne du secteur	moyenne sur 5 ans	CAGR 5
Дивиденд	0.7	0.7		0.7000	0.00
Див доход, ао, %	1.37	1.37	15.03	1.37	0.00

	Moyenne du secteur	Moyenne sur 5 trimestres	CAGR 5

	Moyenne du secteur	Moyenne sur 5 trimestres	CAGR 5

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