Calendrier de promotion Charles Schwab
Les principaux paramètres
Grade
Sous-estimation
| Nom | Signification | Grade |
| P/S | 5.22 | 3 |
| P/BV | 2.8 | 6 |
| P/E | 22.82 | 6 |
Efficacité
| Nom | Signification | Grade |
| ROA | 1.22 | 1 |
| ROE | 13.3 | 4 |
| ROIC | 0 | 0 |
Dividendes
| Nom | Signification | Grade |
| Rendement des dividendes | 1.17 | 2.93 |
| DSI | 0.9286 | 9.29 |
| La croissance moyenne des dividendes | 4.11 | 6.85 |
Devoir
| Nom | Signification | Grade |
| Debt/EBITDA | 4.95 | 1 |
| Debt/Ratio | 0.0941 | 10 |
| Debt/Equity | 8.92 | 0 |
Pouls de croissance
| Nom | Signification | Grade |
| Revenu, % | 122.4 | 10 |
| Ebitda, % | 71.56 | 8 |
| EPS, % | 40.87 | 6 |
Dividendes
| Dividende, % | Dividende | Selon les résultats de la période | Acheter avant | La date de fermeture du registre | Paiement avant |
| 0.28% | 0.27 | III кв. 2025 | 12.11.2025 | 14.11.2025 | 01.12.2025 |
| 0.29% | 0.27 | II кв. 2025 | 06.08.2025 | 08.08.2025 | 25.08.2025 |
| 0.3% | 0.27 | I кв. 2025 | 07.05.2025 | 09.05.2025 | 26.05.2025 |
| 0.33% | 0.27 | IV кв. 2024 | 12.02.2025 | 14.02.2025 | 03.03.2025 |
| 1.37% | 1 | III кв. 2024 | 06.11.2024 | 08.11.2024 | 25.11.2024 |
| 0.39% | 0.25 | II кв. 2024 | 07.08.2024 | 09.08.2024 | 26.08.2024 |
| 0.35% | 0.25 | I кв. 2024 | 07.05.2024 | 09.05.2024 | 24.05.2024 |
| 0.33% | 0.25 | IV кв. 2023 | 06.02.2024 | 08.02.2024 | 23.02.2024 |
| 0.5% | 0.25 | III кв. 2023 | 07.11.2023 | 09.11.2023 | 24.11.2023 |
| 0.25% | 0.2 | IV кв. 2021 | 08.02.2022 | 10.02.2022 | 25.02.2022 |
Analyse IA d'une entreprise "Charles Schwab"
🏦 Общая информация о компании
Charles Schwab Corporation (SCHW) — одна из крупнейших в США брокерско-дилерских и финансовых компаний, предлагающая широкий спектр услуг:
- Онлайн-брокеридж
- Управление активами
- Банковские услуги (через Schwab Bank)
- Пенсионные и инвестиционные продукты
Компания была основана в 1971 году Чарльзом Швабом и сыграла ключевую роль в демократизации инвестиций, сделав их доступными для широкой публики.
🔍 Фундаментальный анализ (на основе данных 2023–2024 гг.)
📊 Ключевые финансовые показатели (по состоянию на Q4 2024):
| Показатель | Значение | |
|---|---|---|
| Цена акции (апрель 2025) | ~$72–75 | |
| P/E (Price-to-Earnings, trailing) | ~15–16x | |
| Forward P/E | ~13–14x | |
| Дивидендная доходность | ~1.3–1.5% | |
| P/B (Price-to-Book) | ~2.8x | |
| ROE (Return on Equity) | ~12–14% | |
| Капитализация | ~$130 млрд | |
| Выручка (2023) | ~$24.5 млрд | |
| Чистая прибыль (2023) | ~$5.8 млрд |
📈 Анализ доходов и прибыли
- Рост выручки: Значительный рост в 2022–2023 гг. благодаря высоким процентным ставкам (доход от спредов по денежным средствам клиентов).
- Процентные доходы: Основной драйвер прибыли в 2023 году — доход от реинвестирования средств клиентов (например, в казначейские облигации США).
- Снижение комиссий: После отмены торговых комиссий в 2019 году Schwab перешла на модель заработка за счёт процентных спредов и управлении активами.
🔄 Бизнес-модель и диверсификация
1. Клиентские активы под управлением (AUM):
- Более $8.5 трлн (на конец 2024 г.)
- Рост за счёт органического притока и рыночной оценки.
2. Сегменты доходов:
- Процентный доход (~55–60% выручки)
- Комиссии и сборы (~30%)
- Управление активами и консультации (~10–15%)
3. Приобретение TD Ameritrade (2021):
- Увеличило клиентскую базу и масштаб.
- Привело к временным издержкам на интеграцию, но укрепило позиции на рынке.
📉 Риски и вызовы
1. Зависимость от процентных ставок:
- Schwab получает значительный доход от спреда (ставка по деньгам клиентов vs. ставка рефинансирования).
- При снижении ставок (например, в 2024–2025) доходность может сократиться.
- Сценарий: Если ФРС начнёт снижать ставки, прибыль Schwab может снизиться на 10–20%.
2. Конкуренция:
- Robinhood, Fidelity, Vanguard — давление на комиссии и инновации.
- Robinhood привлекает молодёжь, Fidelity — институциональных инвесторов.
3. Регуляторные риски:
- Возможные изменения в регулировании комиссионных, раскрытия рисков, защиты инвесторов.
4. Оценка акций:
- P/E около 15–16 — справедливая, но не дешёвая.
- Если прибыль снизится, возможна коррекция.
✅ Преимущества компании
- Масштаб и ликвидность: Один из лидеров рынка.
- Сильная клиентская база: Высокая лояльность, низкий отток.
- Финансовая устойчивость: Низкий долг/EBITDA (~1.5x), высокий уровень капитала.
- Дивидендная политика: Регулярные выплаты, дивиденд растёт (CAGR ~10% за последние 5 лет).
- Цифровая платформа: Современный UX, мобильное приложение, аналитика.
📊 Технический анализ (кратко, апрель 2025)
- Тренд: Боковое движение с 2023 года после роста в 2022.
- Поддержка: $68–70
- Сопротивление: $78–80
- RSI: ~55 — нейтральный уровень, нет перекупленности.
- Средние: Цена выше 200-дневной скользящей — умеренный бычий тренд.
📅 Прогноз и рекомендации
| Фактор | Оценка | |
|---|---|---|
| Рост прибыли (2025) | Умеренный рост или стагнация (из-за снижения ставок) | |
| Дивиденд | Стабильный, возможен рост на 5–10% | |
| Оценка | Справедливая, не переоценена | |
| Риски | Умеренные (ставки, конкуренция) |
📌 Инвестиционная рекомендация
- Для консервативных инвесторов: Хороший выбор для дивидендного портфеля, но с ожиданием умеренного роста.
- Для роста: Меньше потенциала, чем у финтех-стартапов, но с меньшим риском.
- Оптимальная стратегия: Покупка при падении ниже $70, хеджирование при ожидании снижения ставок.
📚 Что смотреть дальше?
1. Решения ФРС по ставкам — ключевой драйвер.
2. Отчёты по доходам (Q1 2025) — особенно динамика процентного дохода.
3. Интеграция TD Ameritrade — завершена ли, есть ли синергия.
4. Новые продукты — например, в сфере ИИ, ESG, крипто (Schwab осторожен с криптовалютами).
🔚 Заключение
Charles Schwab (SCHW) — это стабильная, зрелая компания с сильными позициями на рынке инвестиций. Она выиграла от высоких ставок, но теперь сталкивается с вызовом их снижения. Акции справедливо оценены, подходят для дивидендных и защитных портфелей, но не являются "высокоростовыми".
- Построить прогноз прибыли на 2025–2026 гг.
- Сравнить с Fidelity, Vanguard или Robinhood
- Проанализировать дивидендную динамику
- Подготовить график с ключевыми уровнями
Напиши, что интересует!
Prix
| Prix | Min. | Max. | Changement | Changements dans l'industrie | Changements dans l'index | |
| Hier | 96.65 $ | 0 $ | 0 $ | 0 % | 0 % | 0 % |
| Semaine | 93.82 $ | 95.81 $ | 97.05 $ | +3.02 % | 0 % | 0 % |
| Mois | 95.36 $ | 90.49 $ | 97.05 $ | +1.35 % | 0 % | 0 % |
| 3 mois | 93.54 $ | 90.49 $ | 97.71 $ | +3.32 % | 0 % | 0 % |
| Six mois | 88.97 $ | 88.38 $ | 98.69 $ | +8.63 % | 0 % | 0 % |
| Année | 79.54 $ | 65.14 $ | 98.69 $ | +21.51 % | 0 % | 0 % |
| 3 ans | 81.67 $ | 47.37 $ | 98.69 $ | +18.34 % | 0 % | 0 % |
| 5 ans | 33.44 $ | 47.37 $ | 98.69 $ | +189.03 % | 0 % | 0 % |
| 10 ans | 19.91 $ | 22.22 $ | 98.69 $ | +385.43 % | 0 % | 0 % |
| Année à ce jour | 74.74 $ | 65.14 $ | 98.69 $ | +29.31 % | 0 % | 0 % |
Propriétaires de base
| Institutionnel | Volume | Partager, % |
| Vanguard Group Inc | 151 000 000 | 8.53 |
| Blackrock Inc. | 132 000 000 | 7.44 |
| JPMorgan Chase & Co | 121 000 000 | 6.82 |
| Dodge & Cox Inc. | 83 000 000 | 4.67 |
| State Street Corporation | 73 000 000 | 4.12 |
| Price (T.Rowe) Associates Inc | 57 000 000 | 3.23 |
| Geode Capital Management, LLC | 37 000 000 | 2.11 |
| FMR, LLC | 31 000 000 | 1.77 |
| Franklin Resources, Inc. | 30 000 000 | 1.69 |
| Morgan Stanley | 24 000 000 | 1.39 |
Contenu dans ETF
| ETF | Partager, % | Rentabilité pour l'année, % | Commission, % |
| MicroSectors U.S. Big Banks Index 2x Leveraged ETN | 9.84 | 0 | 0.95 |
| Amplify Digital & Online Trading ETF | 7.97 | 0 | 0.59 |
| Alpha Intelligent - Large Cap Value ETF | 3.71 | 0 | 0.85 |
| ClearBridge Focus Value ESG ETF | 2.30894 | 1.76 | 0.48 |
| VictoryShares Top Veteran Employers ETF | 1.94 | 0 | 0.6 |
| John Hancock Multifactor Financials ETF | 1.25 | 49.74 | 0.4 |
| Franklin U.S. Low Volatility ETF | 1.21143 | -6.57 | 0.29 |
| iShares Russell 1000 Pure U.S. Revenue ETF | 1.18 | 35.03 | 0.15 |
| iShares Morningstar Large-Cap Value ETF | 0.36123 | 43.35 | 0.25 |
| iShares Morningstar Large-Cap ETF | 0.18698 | 182.91 | 0.03 |
| Columbia U.S. ESG Equity Income ETF | 0.16849 | -2.48 | 0.35 |
| JPMorgan Corporate Bond Research Enhanced ETF | 0.13 | 2.26 | 0.09 |
| JPMorgan U.S. Aggregate Bond ETF | 0.01 | 2.56 | 0.07 |
| MicroSectors U.S. Big Banks Index Inverse ETN | -9.84 | 0 | 0.95 |
Entreprises similaires
La gestion de l'entreprise
| Superviseur | Titre d'emploi | Paiement | Année de naissance |
| Mr. Walter William Bettinger II | CEO & Co-Chairman | 7.39M | 1961 (64 années) |
| Mr. Peter Brooks Crawford | CFO & MD | 2.16M | 1969 (56 années) |
| Mr. Peter J. Morgan III | MD, General Counsel & Corporate Secretary | N/A | 1965 (60 années) |
| Mr. Joe Carberry | MD and Head of Corporate Relations & Institutional Marketing | N/A | |
| Mr. Tim Heier | MD & CTO | N/A | |
| Ms. Stacy Hammond | MD & Chief Marketing Officer | N/A | |
| Mr. Charles Robert Schwab | Founder & Co-Chairman | 2.9M | 1937 (88 années) |
| Mr. Jeff Edwards | MD & Head of Investor Relations | N/A | |
| Mr. Richard A Wurster C.F.A., CFA, CMT | President | 1974 (51 année) | |
| Ms. Catherine Casey | MD & Head of Human Resources |
Informations sur l'entreprise
Site web: http://www.schwab.com
À propos de l'entreprise Charles Schwab
Корпорация Charles Schwab через свои дочерние компании предоставляет услуги по управлению капиталом, брокерским операциям с ценными бумагами, банковскому делу, управлению активами, хранению и финансовому консультированию. Компания работает в двух сегментах: услуги для инвесторов и услуги консультантов. Сегмент инвестиционных услуг предоставляет розничные брокерские и банковские услуги, услуги пенсионного плана и другие корпоративные брокерские услуги; план компенсации акционерного капитала спонсирует полный комплекс услуг по учету планов акций, опционов на акции, акций с ограниченным доступом, акций по результатам деятельности и прав на повышение стоимости акций; и услуги по расчету с розничными инвесторами, пенсионными планами и взаимными фондами. Сегмент Advisor Services предлагает услуги по хранению, торговле, банковскому обслуживанию и поддержке; пенсионный бизнес и корпоративные брокерские пенсионные услуги. Этот сегмент предоставляет брокерские счета с возможностью управления денежными средствами; сторонние паевые инвестиционные фонды, а также собственные паевые инвестиционные фонды, а также торговля взаимными фондами и клиринговые услуги брокерам-дилерам; и биржевые фонды (ETF), включая собственные и сторонние ETF. Он также предлагает консультационные решения, такие как управляемые портфели собственных и сторонних паевых инвестиционных фондов и ETF, отдельно управляемые счета, индивидуальные личные консультации для индивидуальных портфелей, а также специализированное планирование и управление портфелем. Кроме того, этот сегмент предоставляет банковские продукты и услуги, включая текущие и сберегательные счета, ипотечные ссуды на жилую недвижимость с правом первого залога, кредитные линии собственного капитала и линии залоговых активов; и трастовые услуги, включающие услуги доверительного хранения, услуги персональной доверительной отчетности и услуги административного попечителя. Компания обслуживает частных лиц и институциональных клиентов в США, Содружестве Пуэрто-Рико, Великобритании, Гонконге и Сингапуре. Корпорация Charles Schwab была зарегистрирована в 1971 году, ее штаб-квартира находится в Вестлейке, штат Техас.
Часто задаваемые вопросы по акции Charles Schwab
-
Как купить акции Charles Schwab?
Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — SCHW. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.
-
Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?
Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций SCHW. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:
- для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
- для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
- для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.
Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.
-
Можно ли получить налоговые льготы по акциям Charles Schwab?
В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:
- купить акции SCHW на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
- приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.
-
Какая цена акции Charles Schwab (SCHW) сегодня?
Текущая цена акции Charles Schwab на 17.12.2025 года составляет 96.65 . Котировки Charles Schwab с начала года изменилась на +29.31% - и в рублях изменение было на +21.91 .
Котировки Charles Schwab (SCHW) в этом месяце за Décembre изменилась на +5.28% и в рублях изменение было на +4.85 рубля. -
Какие дивиденды у акции Charles Schwab (SCHW) сегодня?
Текущие дивиденды у акции Charles Schwab на 17.12.2025 года составляет 0.81 $. А дивидендная доходность акций SCHW - 1.12%.
Basé sur des sources: porti.ru
