MOEX: T - Т-Банк (Тинькофф Банк)

Rentabilité sur six mois: -20.69%
Secteur: Банки

Prédictions du cours des actions Т-Банк (Тинькофф Банк)

Idée Prévisions de prix Changements Date de fin Analyste
Т-Технологии: новый кредит сомнения разрядит 4800 ₽ +2511.6 ₽ (109.75%) 17.09.2025 БКС
ТКС: лучше дивидендов - много дивидендов 3992.5 ₽ +1704.1 ₽ (74.47%) 28.02.2025 Сигналы РЦБ
ТКС Холдинг решил набрать жирка 3000 ₽ +711.6 ₽ (31.1%) 28.02.2025 Газпромбанк Инвестиции
ТКС Холдинг: он такой все равно один 3100 ₽ +811.6 ₽ (35.47%) 15.01.2025 Альфа Инвестиции
ТКС Холдинг: не стесняйся - объединяйся 4000 ₽ +1711.6 ₽ (74.79%) 26.06.2025 SberCIB
ТКС Холдинг: чем больше, тем лучше 6400 ₽ +4111.6 ₽ (179.67%) 06.06.2025 СОЛИД
ТКС Холдинг: больше, чем просто банк 3300 ₽ +1011.6 ₽ (44.21%) 03.06.2025 КИТ Финанс
TCS Group - домашние дивиденды 4240 ₽ +1951.6 ₽ (85.28%) 08.01.2025 ПСБ
Тинькофф: интересно после просадки 3508 ₽ +1219.6 ₽ (53.29%) 28.12.2024 Финам
Тинькофф - повышение целевой цены 4346 ₽ +2057.6 ₽ (89.91%) 26.12.2024 Invest Heroes

Résumé de l’analyse de l’entreprise Т-Банк (Тинькофф Банк)

Capitalisation = 561.8267, Grade = 9/10
Revenu = 346.553, Grade = 8/10
EBITDA margin, % = 38.55, Grade = 9/10
Net margin, % = 20.35, Grade = 6/10
ROA, % = N/A, Grade = 0/10
ROE, % = N/A, Grade = 0/10
P/E = 6.47, Grade = 9/10
P/S = 2.03, Grade = 5/10
P/BV = 1.98, Grade = 6/10
Debt/EBITDA = 0.7112, Grade = 9/10
CV:
EBITDA margin haut, à en juger par les multiplicateurs, on estime au niveau du marché.
Bénéfice par action (90.14%) et rendement EBITDA (91.28%) sont sur haut niveau, et cela vaut la peine d'examiner de plus près l'achat.
Efficacité (ROE=0%) sont sur niveau bas, l'entreprise n'est pas assez efficace.

5.78/10

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Indice de stabilité du paiement des dividendes

DSI - (Dividend Stability Index, DSI7), Indice de stabilité du paiement des dividendes
DSI = (Yc + Gc) / 14
Yc – nombre d'années consécutives parmi les sept dernières années au cours desquelles les dividendes ont été payés;
Gc - nombre d'années consécutives parmi les sept dernières années au cours desquelles le montant du dividende n'a pas été inférieur à celui de l'année précédente.
Yc = 5
Gc = 4
DSI = 0.64

6.4/10

Hausse du cours de l'action de l'indice de stabilité

SSI - (Stock Stability Index, SSI7) Hausse du cours de l'action de l'indice de stabilité
SSI = Yc / 7
Yc – nombre d'années consécutives parmi les sept dernières années au cours desquelles le cours de l'action a été supérieur à celui de l'année précédente.
Yc = 4
SSI = 0.57

5.7/10

Valorisation de Warren Buffett

Analyse et évaluation de l'entreprise {entreprise} selon Buffett {entreprise}


1. Bénéfice stable, Signification = 93.01% > 0
Si croissance sur 5 ans / croissance sur 12 derniers mois > 0
2. Bonne couverture de la dette, Signification = 0 < 3
Quand l’entreprise sera-t-elle en mesure de rembourser sa dette dans un délai de 3 ans ?
3. Rendement élevé sur le capital, Signification = 30.46% > 15
Si ROE moyen > 15% sur les 5 dernières années
4. Un retour sur investissement élevé, Signification = 78.67% > 12
Si ROIC moyen > 12% sur les 5 dernières années
5. Flux de trésorerie disponible positif, Signification = -95.86 > 0
FCF positif au cours des 12 derniers mois
6. Y a-t-il des rachats d'actions ?, Signification = Non
Si le nombre d'actions aujourd'hui < le nombre d'actions il y a 5 ans

6.67/10

Note de Benjamin Graham

Analyse et valorisation de {$company} par Benjamin Graham


1. Taille d'entreprise adéquate, Grade = 8/10 (346.553, LTM)
2. Situation financière stable (actifs courants/passifs courants), Grade = 10/10 ( LTM)
L'actif à court terme doit être au moins deux fois supérieur au passif à court terme
3. Bénéfice stable, Grade = 10/10
L'entreprise ne doit pas avoir subi de pertes au cours des 10 dernières années
4. Historique des dividendes, Grade = 7.1/10
L'entreprise doit verser des dividendes pendant au moins 20 ans
5. Croissance des bénéfices (bénéfice par action), Signification = 90.14%
Le bénéfice par action de la société doit avoir augmenté d'au moins 1/3 au cours des 10 dernières années.
5.5. Croissance du cours de l'action, Signification = 75.85%
Le cours de l'action, en tant qu'indicateur de la croissance des bénéfices de l'entreprise, devrait augmenter d'au moins 1/3 au cours des 10 dernières années
5.6. Croissance des dividendes, Signification = 66.46%
Les versements de dividendes, en tant qu'indicateur de la croissance des bénéfices des entreprises, devraient augmenter d'au moins 1/3 au cours des 10 dernières années
6. Rapport cours/bénéfice optimal, Grade = 9/10 (6.47 LTM)
Le cours actuel de l'action ne devrait pas dépasser de plus de 15 fois le bénéfice moyen des trois dernières années.
7. La valeur optimale du rapport cours/valeur comptable, Grade = 6/10 (1.98 LTM)
Le cours actuel de l'action ne doit pas dépasser sa valeur comptable de plus de 1,5 fois

8.9/10

Musique de Peter Lynch

Analyse et évaluation de {$company} selon Lynch


1. L'actif actuel dépasse celui de l'année dernière = 572.45 > 0
Comparaison des actifs des 2 dernières années.
2. Réduction de la dette = 69.68 < 0
La réduction de la dette ces dernières années est un bon signe
3. Dette de trésorerie excédentaire = 672.9 > 69.68
Si les liquidités dépassent le niveau d’endettement, c’est un bon signe, ce qui signifie que l’entreprise n’est pas menacée de faillite.
4. Y a-t-il des rachats d'actions ? = Non
Si le nombre d'actions aujourd'hui < le nombre d'actions il y a 5 ans
5. Augmentation du bénéfice par action = 435.83 > 344.35
Augmentation du bénéfice par action par rapport à l'année précédente.
6. Valorisation du P/E et du BPA par rapport au prix = 2571.37 < 2288.4
Si le P/E et le bénéfice par action sont inférieurs au cours de l'action, alors l'action est sous-évaluée (voir « La méthode Peter Lynch », page 182).

5/10

Stratégie de dividendes

1. Dividende actuel = 92.5 ₽.
1.5. Rendement en dividendes = 3.87% , Grade = 3.87/10
2. Nombre d'années de croissance des dividendes = 1 , Grade = 1.43/10
2.5. Nombre d'années récentes où le pourcentage de dividende a augmenté = 1
3. DSI = 0.64 , Grade = 6.43/10
4. Croissance moyenne du dividende = -32.7% , Grade = 0/10
5. Pourcentage moyen sur 5 ans = 1.58% , Grade = 1.58/10
6. Pourcentage moyen des paiements = 63.06% , Grade = 10/10
7. Différence avec le secteur = 3.8, Moyenne du secteur = 0.0742% , Grade = 0.3711/10

3.38/10

Politique de dividende Т-Банк (Тинькофф Банк)

Действующая дивидендная политика ТКС Холдинг предполагает выплату до 30% чистой прибыли за год. С учетом условий, обозначенных в дивидендной политике, Группа будет стремиться объявлять дивиденды по результатам каждого квартала.

Coefficient bêta

β > 1 – la rentabilité (ainsi que la volatilité) de ces titres est très sensible aux changements du marché.
β = 1 – la rentabilité d'un tel titre changera également avec la rentabilité du marché (indice boursier) ;
0 < β < 1 – avec un tel bêta, les actifs sont moins exposés au risque de marché et, par conséquent, moins volatils.
β = 0 – il n'y a aucun lien entre le titre et le marché (indice) dans son ensemble ;
β < 0 – le rendement des titres avec un bêta négatif va dans des directions opposées avec le marché.

β = 1.13 - pour 90 jours
β = 2.22 - pour 1 année
β = 3.2 - pour 3 année

Indice d'Altman

En 1968, le professeur Edward Altman a proposé son modèle désormais classique à cinq facteurs pour prédire la probabilité de faillite d’une entreprise.
Z = 1,2*X1 + 1,4*X2 + 3,3*X3 + 0,6*X4 + X5
X1 = Fonds de roulement/Actifs, X2 = Bénéfices non distribués/Actifs, X3 = Résultat d'exploitation/Actifs, X4 = Valeur marchande des actions/passifs, X5 = Chiffre d'affaires/Actifs
Si Z > 2,9 – zone de stabilité financière (zone « verte »).
Si 1,8 < Z <= 2,9 – zone d'incertitude (zone « grise »).
Si Z <= 1,8 – zone de risque financier (zone « rouge »).
Indice d'Altman, Z = 1.2 * 0.35 + 1.4 * 0.04 + 3.3 * 0.03 + 0.6 * -0.85 + 0.22 = 0.2911

Rapport PEG

PEG = 1 - les actions de la société ont une juste valorisation.
PEG < 1 – les actions sont sous-évaluées.
PEG > 1 - les actions peuvent être « surchauffées ».
PEG < 0 - l'entreprise se porte moins bien.
PEG = P/E / (Growth + Div %)

PEG = 5.9 / (-18.75 + 3.87) = -0.3964

Indice de Graham

NCAV = -3064.37 par action (ncav/market cap = -146%)
Net Current Asset Value, NCAV = Total Current Assets – Total Liabilities
   Prix = 2288.4
   sous-évalué = -74.68%
   achat à 50-70 % (fourchette de prix : -1532.19 - -2145.06), plus de 100 % trop cher
Données

NNWC = -2475.93 par action (nnwc/market cap = -118%)
Net-net Working Capital (NNWC) = Cash and short-term investments + (Receivables * 75%) + (Inventory * 50%) - Total liabilities
   Prix = 2288.4
   sous-évalué = -92.43%
   achat à 50-70 % (fourchette de prix : -1237.97 - -1733.15), plus de 100 % trop cher
Données

Total Liabilities/P = 2.4807
Total Liabilities/P = 1393.7 / 561.8267
Le coefficient Total Passif/P doit être inférieur à 0,1

P/S = 2.02
P/S = Capitalisation / Revenu
Le rapport P/S doit être compris entre 0,3 et 0,5.

3.19/10